诈骗188名老人1800多万元 套路是多少步？

来源：新华每日电讯

记者刘邓

发放免费米面油吸引老年人入会，并允许高额返利引诱老年人投资；掩人耳目，发宝马接待，组织东南亚旅游，经常在农家乐大吃大喝……这些都是诈骗团伙针对老年人的惯用套路。

海口中院近日审理了两起专门针对老年人的集资诈骗案。涉案团伙以优惠购买老年人保健品为诱饵，骗取188名老年人1800余万元，少则1万元，多则2万元，多则60万至70万元。年龄最大的受害者是94岁。大部分人除了收到一小笔分红返利外，并没有收回资本。

新华每日电讯记者深度采访，从诈骗团伙和被骗老人的双重视角，还原了老年人保健品集资诈骗的骗术，希望更多老人从中吸取教训，保住自己的“养老钱”。

骗术第一步：买身份证注册公司并伪装成国企

2015年初，30多岁的中专生李明(化名)还在广州打工。想着赚大钱，他早就打算做生意了，但是又不能正常做生意，于是萌生了诈骗老人的歪念头。

2015年2月，李明开始了他的计划。“我在广州买了几个别人丢失的身份证，其中有一个叫石涛(化名)的人。身份证照片看起来更像我的，所以我用这张身份证做封面。还买了徐龙(化名)的身份证，在海口注册了海南盈丰食品科技有限公司。徐龙是法人，我用石涛这个笔名做总经理。”

为了让公司看起来更有实力，李明在网上联系了非法中介伪造营业执照，将公司类型变更为国有独资有限责任公司分公司。

公司成立后，李明向老人们宣传，他的公司是集保健食品、保健食品、美容养颜食品开发、科研品牌推广、营销策划为一体的综合性企业。除了保健食品产业，李明还骗老人们说，公司有原生态的水下网箱养殖产业。广西钦州水库水产养殖面积600亩，水下网箱200个，年产量80多万公斤；还谎称公司在贵州安顺有1.8公里长的采砂场，有5年采砂权，年产量10万立方米以上，与多家大型房地产企业有多年合作关系。他还谎称在云南投资种植了1000亩三七，预计年收入上亿元，是云南种植三七的标杆.

事发后，李明坦言，“成立这个公司的目的就是为了集资诈骗。怕案发后警察抓到，所以用买的身份证办理工商登记。让我们公司的骨干员工用假名，是为了避免以后公安机关的追捕。”

骗术第二步：“小恩小惠”吸引老人，再抛出诱饵发展会员

李明成立了海南盈丰食品科技有限公司和盈丰盈康会员之家俱乐部。2015年4月至2017年6月，李明以海南盈丰食品科技有限公司的名义，通过发放传单、宣传册、免费鸡蛋、米面油等方式，吸引中老年人成为公司会员。

在公司的宣讲会上，李明告诉老人们，每年交570元的会费，每个月就能得到一桶蛋白粉，每年交970元的会费，每个月就能得到一桶羊奶粉。成为会员后，可以得到一张印刷卡，每天可以在公司盖章。打印达到一定量，可以兑换洗衣液、花生油等小礼品，还可以免费喝早茶。

同时，李明以公司名义与老人们签订俱乐部会员推广协议，对品牌推广做出突出贡献的会员赠送1至3次海南省内旅游。

受骗老人徐某云说，她只是被先加入的会员朋友介绍的“优惠”活动忽悠了。记者发现，像徐某云这样，被介绍进去的人不在少数

李明向老人们保证，如果VIP会员投入1万元起步，每投入1万元，每月返还300元。12个月利息还完，本金也还完，还有500元现金补贴。如果开始投资12万元，每投资1万元，每月可获得返利至450元；投资20万元以上，每投资1万元，每月可获得返利至600元。

很多老人经不起高额返点的诱惑，自己拿出了养老钱。“买了一年的羊奶粉，我决定投资公司的养鱼项目。后来公司副总林某祥见了我们100个会员，说公司在云南投标了一个三七种植大项目，利润很高。本来海南的项目只分了500亩地，他为了海南客户的利益多争取了500亩。我又追加了一笔投资。”徐某云说。

为了让骗局更加逼真，李明等人与每位老人签订了投资合同，并开具了收据。每个月底，他们按照合同给老人分红、返点。受骗老人之一的何说，为了让老人们相信投资项目的真实性，李明带着他和其他几个老人到广西钦州实地考察，让他们到鱼塘里抓鱼。“还开着黑色宝马接待我们。”

受骗老人林某兰说，李明和公司业务员经常在海口一些酒店包厢请会员喝茶，公司还组织会员到京、沪、滇、桂、越等多地旅游。“利用旅游业吸引我们投资。投入越多，就会越好。投资4万就有机会去香港旅游，投资8万就有机会去泰国旅游等等。你经常带我们去农家乐，请我们吃饭，过程中给我们讲投资项目。”

骗术第三步：许以高额返利诱骗老人投资

受骗老人林某、关某莲2015年10月开始投资，2017年6月投资到期后准备提取本金。“我的业务员告诉我公司放假了，后来又告诉我公司没钱了。这些年，我分四次共投入了13万元。直到发现人去楼空，才知道被骗了。

到公安机关报案。”林某说。 　　法院审理查明，该公司除了老人的投资款，没有合法收入来源，向中老年客户吸收的资金也不用于生产经营活动、没有实际投资项目，而是以返还利息及分红的方式，从成立至2017年6月资金链断裂，一直通过“借新还旧”“拆东墙补西墙”的方式偿还会员本息，李明等人以该公司名义共骗取188名集资参与人1810.7万元，案发前后仅返还116.9284万元，实际骗取1681.7716万元，数额巨大。 　　近1700万的款项被用来干什么了呢？法官告诉记者，大部分款项被李明及公司骨干分成，用于购买豪车、房产，赌博等。“我让我老婆拿钱去还了广州房子的贷款。还用钱买了一辆奔驰S320轿车，花了100多万。”李明说。 　　法官提醒：警惕养老诈骗陷阱，填补相关漏洞 　　案件主审法官曹永明指出，不法分子利用老年人信息闭塞、需要陪伴、渴望健康、认知较弱等特点炒作概念、虚假宣传、设置陷阱，骗取老年人钱财。该案反映出针对老年人的反诈骗宣传还不够、公司设立不规范、保健品营销模式不合规等问题。 　　曹永明建议，政法机关应针对中老年人的特点，加强法治宣传教育，增强中老年人的防范意识。此外，公安机关应加大对非法买卖身份证件和制造、买卖假证违法犯罪行为的打击力度；市场监管部门应加强对工商代办公司的监管，在公司注册登记时对相关资料严格审核、把关，并对公司的经营范围进行规范。